בעלי מקצוע » מאמרים » מאמרים על בית השקעות » בית השקעות

בית השקעות

18/12/13 16:23

בית השקעות זהו שמו של ארגון פיננסי שנמצא בבעלות פרטית, והייעוד שלו הוא לנהל את הכספים של הלקוח .בית השקעות מתחרה בבנקים שמציעים שירות דומה של ניהול הכספים או הלוואות של הלקוח וביצוע השקעות איכותיות עבור הלקוח.

במקרים רבים הלקוח מחליט להשתמש בידע ובניסיון המקצועי של אנשי המקצוע העובדים בבית ההשקעות והוא מעביר את כספיו לבית ההשקעות במטרה ששם ידעו לנהל את תיק ההשקעות שלו בצורה הטובה ביותר ולהשיג עבורו תשואות ורווחים כספיים טובים יותר.

 

יש בארץ לא מעט בתי השקעות הנבדלים זה מזה בכמה פרמטרים שהם: המוניטין של בית ההשקעות, דמי הניהול שגובה בית ההשקעות, גובה התשואות שאותם השיג בית ההשקעות לאורך השנים, השקיפות של בית השקעות, הוותק של בית ההשקעות, סוג הנכסים שבו משקיע בית השקעות את כספי הלקוח, . ועוד.

 

בבתי השקעות עובדים בד"כ בעלי מקצוע מעולם הכלכלה כמו כלכלנים, אנליסטים, מנהלי תיקי השקעות, מומחים בעולם הבורסה, ועוד ועוד.

 

כאשר אדם מגיע לבית השקעות במטרה לקבל שירות של ניהול תיק השקעות עליו להחליט יחד עם מנהל תיק ההשקעות שלו כמה החלטות חשובות שהן:

 

  • מהי תקופת ההשקעה שהוא מעוניין בה - בשיחה עם איש המקצוע מבית ההשקעות יש צורך להחליט מהי תקופת ההשקעה שבה מעוניין הלקוח, האם הוא מעוניין בהשקעה קצרה שתימשך כמה חודשים בלבד או בתקופה ארוכה שתימשך כמה שנים. בהתאם להחלטה זו יחליט מנהל תיק ההשקעות על המשך צעדיו.

  • איזה סוג השקעה מועדפת עליו – הלקוח המגיע לבית ההשקעות צריך גם ליידע את מנהל תיק ההשקעות שלו איזה סוג השקעה מועדף עליו האם הוא רוצה השקעה בקרנות נאמנות או בניירות ערך, האם הוא מעדיף השקעה סולידית או אולי במטבע זר.

  • מהי מטרת ההשקעה – כל השקעה יש לה מטרה אחרת יש מי שמשקיע במטרה לרכוש נדל"ן לילדיו, ויש מי שמשקיע כדי שיוכל לשלם עבור האוניברסיטה של ילדיו או כדי שיוכל לממן את שדרוג העסק שלו .

  • האם הוא מוכן לקחת השקעה ברמת סיכון גבוהה – יש כאלו שמוכנים לקחת סיכונים בהשקעות ומוכנים גם להתמודד עם הפסדים, ויש כאלו שמעדיפים השקעות סולידיות ושקטות ללא סיכונים .

כל אלו הם נושאים שנצטרך להחליט עליהם יחד עם מנהל תיק ההשקעות שלנו שיעבוד אתנו מטעם בית השקעות שאליו פנינו.

 

עסקים ומאמרים:
Stratomedia סטרטומדיה סטרטומדיה